Диверсификация
«Не клади все яйца в одну корзину». Думаю, все слышали эту пословицу. Так вот она точно описывает всю ситуацию, связанную с диверсификацией. Диверсификация – это распределение своего портфеля между разными активами. Это значит, что не следует инвестировать только в один актив, либо только в один отраслевой сектор, поскольку есть большая вероятность того, что весь капитал будет потерян. Для того чтобы обезопасить себя и, не столько приумножить свой капитал, а минимизировать общий риск, следует диверсифицировать свой портфель.
Если вы думаете, что имея акции разных компаний, относящиеся к одной отрасли, вы тем самым уже обезопасили себя и диверсифицировали свой портфель, то это далеко не так. Поскольку если наступает кризис в отрасли, то он наступает у всех компаний сразу. И вас не спасет такая «мнимая диверсификация». Поэтому свои сбережения следует распределять по следующему принципу: активы, в которые вы вкладываете деньги, не должны быть связаны между собой, зависеть друг от друга и пересекаться!
Как можно диверсифицировать свой инвестиционный портфель:
- По странам.
- По инструментам.
- Бета-хеджирование.
- Инвестирование в один актив разных отраслей.
- Инвестирование в одну отрасль 2-х 3-х компаний.
Давайте рассмотрим портфель в процентном соотношении:
60% — акции
15% — облигации
10% — золото
5% — валюта
10% — ПИФы
Это всего лишь один пример диверсификации инвестиционного портфеля. Сюда также можно добавить страхование от несчастного случая, банковский депозит, инвестиции в недвижимость и т.д. Получается, что диверсификация позволяет инвесторам снизить коэффициент риска к доходности. Поскольку часто динамика цен разных финансовых инструментов существенно отличается. Если, к примеру, доллар растет, то золото дешевеет и наоборот. Поэтому стоит подумать, как распределить свой капитал, чтобы всегда быть не только на плаву, но и на высоте.